QUẢN LÝ DÒNG TIỀN MFLOW

I. BỐI CẢNH & THÁCH THỨC CHUNG TRONG QUẢN LÝ DÒNG TIỀN

Quản lý dòng tiền là một phần quan trọng trong quản lý tài chính doanh nghiệp, với bối cảnh và thách thức đa dạng. Dưới đây là một số điểm nổi bật:

Bối cảnh chung

Thị trường không ổn định: Thay đổi kinh tế toàn cầu, lạm phát, biến động tỷ giá và giá nguyên liệu tác động mạnh mẽ đến dòng tiền doanh nghiệp.
Cạnh tranh ngày càng gia tăng: Đòi hỏi doanh nghiệp phải tối ưu hóa nguồn lực để duy trì lợi thế cạnh tranh.
Công nghệ thay đổi nhanh chóng: Các hệ thống quản lý tài chính mới như phần mềm AI và blockchain đang thay đổi cách tiếp cận trong quản lý dòng tiền.
Yêu cầu tuân thủ pháp lý: Luật và quy định tài chính ngày càng phức tạp, khiến doanh nghiệp phải chú trọng đến sự minh bạch và chính xác trong quản lý.

Thách thức chính

Dự báo dòng tiền chính xác: Khó khăn trong việc dự đoán chính xác dòng tiền vào và ra, đặc biệt là khi có yếu tố biến động.
Quản lý công nợ và phải thu: Việc quản lý thu nợ hiệu quả để đảm bảo dòng tiền không bị gián đoạn.
Tối ưu hóa quỹ dự trữ: Đảm bảo rằng doanh nghiệp có đủ tiền mặt để duy trì hoạt động mà không lãng phí nguồn lực.
Tích hợp công nghệ: Áp dụng công nghệ mới để cải thiện hiệu quả quản lý dòng tiền, nhưng cũng đi kèm với chi phí đầu tư và đào tạo.
Phụ thuộc vào đối tác: Rủi ro dòng tiền từ đối tác không thanh toán đúng hạn hoặc phá vỡ hợp đồng.

II. CÁC GIẢI PHÁP HIỆN CÓ & HẠN CHẾ

Các giải pháp phổ biến

1. Excel

Linh hoạt nhưng phụ thuộc vào thao tác con người → dễ sai sót, không có kiểm soát & cảnh báo

2. Phần mềm kế toán

Ghi nhận giao dịch chính xác theo chuẩn mực kế toán, tuy nhiên khó linh hoạt phân loại dòng tiền theo các nhu cầu đặc thù hoặc khó tích hợp với các hệ thống khác

3. Hệ thống ERP

Một số hệ thống ERP có module dòng tiền nhưng thiếu tính chuyên sâu, khó tùy chỉnh theo quy trình tài chính nội bộ của doanh nghiệp Việt

Những hạn chế cốt lõi

III. GIẢI PHÁP “MAY ĐO” TỪ CORP360

Thu thập dữ liệu từ các công ty/đơn vị thành việc trực thuộc doanh nghiệp định kỳ (ngày/tháng/năm) để kiểm soát nhanh chóng, linh hoạt các hoạt động về tài chính, vận hành,… của từng đơn vị nói riêng và toàn thể doanh nghiệp nói chung

Chuẩn hóa và đồng nhất các bộ tiêu chí, dữ liệu của toàn thể doanh nghiệp. Thống nhất chung các bộ danh mục, mã hóa, masterdata dữ liệu để có thể tổng hợp và xử lý chính xác.

Giải pháp Data Warehouse tập trung dữ liệu toàn bộ doanh nghiệp cho phép hỗ trợ tổng hợp, xử lý dữ liệu và xây dựng các bộ báo cáo, phân tích – hỗ trợ Ban Quản trị đưa ra quyết định, chính sách phù hợp theo tình hình thực tế doanh nghiệp

Dữ liệu sau khi được chuẩn hóa và thu thập định kỳ, hệ thống sẽ tự động tổng hợp, xử lý và báo cáo số liệu hoạt động tài chính, vận hạnh của từng đơn vị cũng như toàn bộ doanh nghiệp.